#
#
Просмотров: 2500
Тема дня

Секвестирование маршрутов

Picture

Шила в мешке не утаишь.

Просмотров: 43353
Тема недели

"Вихри враждебные веют над нами..."

Picture

Тёмные силы мировой закулисы нас злобно гнетут.

Просмотров: 34227
Тема месяца

Игоря Горланова выпустили из психбольницы

Picture

И предложили "побыть на улице до понедельника", - сообщает гость портала КузПресс Илья Березюк.

Рубрики
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
     12
3456789
10111213141516
17181920212223
242526272829 
добавить на Яндекс

Найти и обезвредить

В 2019 году Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид.

Об этом рассказал директор департамента противодействия нелегальной деятельности Валерий Лях. Это максимум за те пять лет, что ЦБ занимается их поиском. В 2018 году, к примеру, регулятор выявил 168 таких организаций, об этом сообщают “Ведомости”.

Обнаружить больше пирамид удалось благодаря открытому в Хабаровске центру, специализирующемуся на их выявлении, пояснил Лях. Теперь ЦБ ищет пирамиды еще на этапе формирования, когда

они только начинают предлагать продукты. В прошлом году регулятор обнаружил 80 проектов, которые только запустились, но деньги не привлекли, рассказал Лях. Он также отметил, что пирамид становится больше, но это организации меньшего масштаба, чем раньше, и, скорее всего, эта тенденция продолжится.

По наблюдениям регулятора, пирамиды, как правило, активизируются к концу года, чтобы привлечь бонусы и премии населения, а ко второму кварталу их деятельность идет на спад. Чаще всего организации привлекают средства под видом инвестиций в криптовалюту, в том числе якобы от Facebook и Telegram, в строительные и сельскохозяйственные проекты, а также в акции компаний, которые должны, как они утверждают, вскоре разместиться на бирже.

88 таких пирамид носили форму ООО, 55 работали как интернет-проекты, 39 - под видом КПК, 21 - потребительских кооперативов, 34 работали в других формах.

Почти половина (43%) пирамид ведут деятельность из Великобритании, отметил Лях. В основном они привлекают деньги через сайты и социальные сети, но некоторые также открывают офисы для

большей “солидности” и сбора наличных, отметил он. Всего же ЦБ в прошлом году насчитал 2600 организаций с признаками нелегальной деятельности, в основном это нелегальные кредиторы. Регулятор обнаружил 1845 таких организаций (2293 годом ранее). “Физлица или индивидуальные предприниматели выдают деньги, а потом исчезают и долгое время не принимают выплаты, а потом сразу

приходят в суд с требованием погашения больших сумм с процентами”, - описал распространенную схему Лях.

ЦБ также выявил 210 нелегальных форекс-дилеров. По словам Ляха, такие компании обычно работают из иностранных юрисдикций, а клиентов привлекают через партнерские обучающие центры.

“Получив деньги, мошенники исчезают, но на счетах продолжают рисовать цифры”, - указал он. Часть таких форекс-дилеров под видом приложений для торговли также устанавливают на смартфоны программное обеспечение для фишинговых атак.

Информацию о нелегальных финансовых организациях ЦБ передает в правоохранительные органы, а также в Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитнофинансовой сфере (“Финцерт”), чтобы тот скрыл их сайты. В прошлом году, по оценке Ляха, правоохранительные органы применили меры в отношении 3000 нелегальных организаций, включая случаи, выявленные

ЦБ еще в 2018 году.

По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, количество жалоб на финансовых мошенников в прошлом году выросло примерно на 15 %. С одной стороны, мошенников становится больше, а их предложения разнообразнее, с другой - и сами граждане, в том числе и пенсионеры, с каждым годом все увереннее пользуются современными каналами связи и чаще обращаются за помощью, объясняет рост управляющий фондом Марат Сафиулин.

Проблема в том, что хотя финансовая грамотность населения объективно растет, но это не всегда позволяет уберечься от попадания в финансовые пирамиды, сетует он: “Мошенники научились подстраиваться и предлагать “продукты” с учетом возросшей грамотности. Граждан учат взвешивать риски при выборе финансовых продуктов, - и мошенники обещают инвестиции с минимальным

риском. Более того, они часто сами обещают повышать финансовую грамотность и учить работе на рынке”.

Шансы вернуть деньги, по словам Сафиулина, у пострадавших небольшие. Пока правоохранительные органы откроют дело и привлекут к ответственности организаторов, те к этому моменту уже успевают спрятать деньги, говорит он. Но иногда удается вернуть часть средств через механизм банкротства (если компания была официально зарегистрирована), замечает управляющий. “Кроме того,

в некоторых случаях срабатывают гражданские иски к людям, которым непосредственно передавались деньги, - тогда можно требовать вернуть неосновательное обогащение со ссылкой на ст. 1102 ГК РФ”, - добавляет Сафиулин.

Подготовил Виктор Елисеев
13.02.2020
Просмотров: 856 | Комментариев: 6
арбуз 13.02.2020 10:18
Граждан учат взвешивать риски при выборе финансовых продуктов, - и мошенники обещают инвестиции с минимальным риском. Более того, они часто сами обещают повышать финансовую грамотность и учить работе на рынке”.
...Да-да, одна мадама уже взвесила риск на милион. Повысила свою финансовую грамотность, т.с...
3
0
=
3
uttkin 13.02.2020 10:30
Ха! Читаю Агату Кристи...так, в Англии еще в начале 20 века существовали подобные "пирамиды"...собирали деньги на золотые и алмазные прииски, нефтяные скважины и пр. и пр. они поняли, что россияне такие же дремучие нынче, как и англичане 100 лет назад, и можно сыграть на их жадности и тупости, однако?
2
0
=
2
ilnikbez 13.02.2020 15:26
Не так. Одна пирамида устраняет других конкурентов и все.
Вложение денег это всегда риск (казино такая же хрень).
---
Проблема в другом. Алчность это естественная человеческая черта. Разумные держат ее под контролем, а вот когда "разум" устал... тут ни какое цэбэ не поможет.
---
Поэтому уже давно разработаны структуры и меры предотвращения подобного "завыманивания".
А то, что делает цэбэ... это просто создание среды для "тяжелого кредитования" или депозитарного вложения.
Если бы цэбэ боролось с финансовыми пирамидами, то коррупция давно была бы побеждена.
3
0
=
3
арбуз 13.02.2020 17:42
Если бы гос-ву была не выгодна наркоторговля, её бы давно уже прикрыли.
2
0
=
2
ТОТ 13.02.2020 17:46
Мне одному кажется , что ЦБ давно пора обезвредить?????
2
0
=
2

Участвовать в голосованиях и оставлять комментарии могут только авторизованные пользователи.

Если Вы уже зарегистрированы на сайте авторизуйтесь.

Если Вы еще не проходили процедуру регистрации - зарегистрируйтесь