"Кредитные кооператоры"

создатели двух кредитных кооперативов обвиняются в обмане 211 пайщиков и хищении более 45 миллионов рублей

Главное следственное управление ГУ МВД России по Кемеровской области направило в суд уголовное дело о мошеннической деятельности создательниц двух кредитных кооперативов – "Помощь" (город Междуреченск) и "Помощь-Плюс" (город Прокопьевск). По версии следствия, в результате незаконной деятельности обвиняемых пайщики данных кооперативов лишились своих вложений, общая сумма которых составила более 45 600 000 рублей. Уголовное дело возбуждено по материалам проверки, проведенной сотрудниками управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Кемеровской области по многочисленным заявлениям пайщиков.

В качестве организатора преступной схемы следствие рассматривает 58-летнюю пенсионерку, жительницу города Междуреченск. Именно она в период с ноября 2002 года до весны 2009 года создала и контролировала деятельность двух кредитных кооперативов. Первым из них появился кредитный потребительский кооператив "Помощь" в городе Междуреченск. Уже при его создании были явные нарушения - в состав правления кооперативом вошли люди, которые не являлись его пайщиками и не имели никакого отношения к его деятельности, а в ревизионную комиссию кооператива были включены родственники и знакомые директора.

Арендовав офис и наняв штат сотрудников, директор кооператива начала процесс привлечения клиентов. Жителей города через СМИ агитировали вкладывать деньги под проценты, гораздо выше банковских - от 28 до 35 процентов годовых. Желая получить высокие дивиденды, люди несли деньги в новый кредитный кооператив. Тем более, что ее директора многие из горожан знали как бывшего депутата Совета народных депутатов Междуреченского городского округа. Кроме того, пайщиков подкупали не только обещания быстрого заработка, но и различного рода бонусные предложения. Например, при размещении сбережений в кооперативе на 12 месяцев, пайщик получает право на заем, не превышающий пятикратного размера сберегательного взноса, ежеквартальную дополнительную компенсацию за пользование кооперативом сбережениями пайщиков. При пролонгации договора сбережения денежных средств на 12 месяцев, на второй и последующие сроки, процентная ставка компенсации по договору повышалась на 1%, при "достижении" определенной процентной ставки пайщики получали подарки. Также в кооперативе был разработан бонус "Любимый клиент", который получал пайщик, набравший большее количество бонусных карт. Они, в свою очередь, выдавались за привлечение в кооператив новых клиентов, за распространение рекламных буклетов, листовок, досрочное гашение займа, неоднократное пользование услугами кооператива. Сотрудники кооператива вводили пайщиков в заблуждение, сообщая им, что в кооперативе "Помощь" созданы резервный и страховой фонды, за счет которых можно будет без проблем компенсировать сумму вклада пайщика при возникновении какой-либо непредвиденной ситуации, связанной с финансовыми трудностями в кооперативе. "Козырем" в позиционировании кооператива было и то, что он являлся участником Ассоциации кредитных союзов Кузбасса. Правда, когда ассоциация решила провести проверку в данном учреждении, директором кооператива было принято решение о выходе из ассоциации, для чего были подготовлены фиктивные документы о соответствующем решении, якобы принятом 350 пайщиками. Специально для пайщиков руководители кредитных кооперативов организовывали праздничные мероприятия, на которых проводились чаепития, розыгрыши призов, концерты. И все это - за счет организации, то есть на деньги вкладчиков.

Все махинации с деньгами директору кооператива "Помощь", по версии следствия, помогала осуществлять главный бухгалтер. Женщина не только знала обо всех серых схемах, но и лично осуществляла их. Принятые от людей деньги не зачислялись на счет предприятия, а расходовались по усмотрению обвиняемых, составлялись фиктивные документы о возвращении денег в кассу, в налоговую инспекцию предоставлялась заведомо ложная отчетность. В 2005 году для расширения деятельности был создан еще один кредитный кооператив "Помощь-Плюс" в городе Прокопьевск, в котором аналогичным способом организовали сбор и хищение денег. Его главой стала "правая рука" организатора хищений - главный бухгалтер. По версии следствия, здесь махинации проводились по такой же схеме, что и в кооперативе "Помощь". За шесть лет кредитными кооперативами "Помощь" и "Помощь-Плюс" было обмануто 211 человек. Общая сумма ущерба превысила 45 600 000 рублей.

Следствием продела огромная работа по сбору доказательственной базы. Допрошены сотни свидетелей, проведены специализированные судебные бухгалтерские, компьютерные, почерковедческие экспертизы. Материалы уголовного дела составили более 75 томов. Только обвинительное заключение - более 4600 листов. Подозреваемые своей вины не признают. В настоящее время им предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере". Уголовное дело направлено на рассмотрение в суд.