В Кузбассе обнаружили 30 финансовых нелегалов

Таковы результаты деятельности областного подразделения ЦБ РФ в 2020 году.

В минувшем году, как сообщается, сотрудники Сибирского ГУ Банка России выявили в Кемеровской области 29 черных кредиторов и одну организацию с признаками финансовой пирамиды. Материалы по ним переданы в правоохранительные и надзорные органы.

"До обращения в компанию за деньгами нужно убедиться, что она легальная. Проверить это можно на сайте Банка России или в мобильном приложении "ЦБ онлайн". Иначе вы можете столкнуться с нелегальным кредитором. Брать в долг у такой организации не стоит. Во-первых, злоумышленникам выгодно неограниченно начислять проценты, штрафы и пени. Во-вторых, они могут досрочно продать залоговое имущество, а также применить незаконные методы взыскания. А вот деятельность легальных МФО ограничена законом: общая сумма всех начисленных платежей заёмщика не может превышать сумму долга более чем в 1,5 раза. Это касается займов и кредитов сроком до года, оформленных после 1 января 2020 года", — уточнил Сергей Драница, управляющий Отделением Кемерово Банка России.

Все чаще злоумышленники привлекают людей в "пирамиды" через "мессенджеры" и аккаунты в социальных сетях. Организаторы гарантируют высокий доход, а за новых привлеченных участников обещают начислить дополнительные бонусы. Их проекты варьируются от вложений в криптовалюту до покупки недвижимости, но на деле никакой реальной деятельности мошенники не ведут.

В 2020 году Банк России выявил свыше 1,5 тыс. нелегальных участников финансового рынка.

Среди них 821 черный кредитор, 222 финансовые пирамиды и около 400 нелегальных форекс-дилеров. Более подробная информация об итогах работы регулятора в данном направления размещена на сайте Банка России.

Напомним,

в 2019 году Центробанк обнаружил 237 финансовых пирамид. 88 таких пирамид носили форму ООО, 55 работали как интернет-проекты, 39 - под видом КПК, 21 - потребительских кооперативов, 34 работали в других формах.