Просмотров:
3390
Тема недели
В Кузбассе не осталось рентабельных угольных предприятий.
Просмотров:
7531
Тема месяца
О ковиде и победе, о любви к животным и к деньгам
В Кузбассе судят женщину за то, что она силой забрала своих собак, похищенных у неё службой отлова.
Подросток в Кузбассе спас тонущую девушку... И утонул вместо неё
В НХМ открывается выставка семейного и творческого дуэта Е. и О. Мыцик
Новокузнецк простился с Юрием Михайловичем Журавковым
Мединский доложил Путину об итогах переговоров с Украиной
Компания "Русал" победила в одной из номинаций конкурса РСПП "Флагманы бизнеса..."
Слушания по участку "Бунгурский южный 2" под Апанасом отменены
Крымский мост продолжает стоять и после взрыва
Обсуждения
Компания "Русал" и НКАЗ ?.
Между компанией и заводом ,как говорят в Одессе ,две большие разницы. Завод этот *старый -престарый,одно время ходили слухи ,что его вообще закроют , что выз...
Рубрики
Опросы на КузПресс
Согласны с Д. А. Медведевым?
Возможно ли установление мира в российско-украинском конфликте?
Стоит ли "перетряхивать" администрацию Кузбасса?
...
Согласны с Д. А. Медведевым?
Возможно ли установление мира в российско-украинском конфликте?
Стоит ли "перетряхивать" администрацию Кузбасса?
...
Как воруют банкиры
Честный банкир это еврей-оленевод.
Александр Лебедев: «Боюсь, отъезд в Лондон уже о многом говорит»Евгений Карасюк
Слово «санация», звучащее в начале разговора, вызывает у Александра Лебедева саркастический смех. «Так, значит, это сейчас называется», – иронизирует владелец Национальной резервной корпорации. В прошлогодних операциях государства по спасению крупнейших частных банков мой собеседник склонен видеть не цивилизованное оздоровление сектора, а скорее череду сомнительных прецедентов. Ведь, невзирая на ущерб, исчисляемый сотнями миллиардов рублей, сами владельцы банков не несут соразмерной ответственности.
Лебедев, по собственным словам, потратил на расследование банковского мошенничества треть жизни. В свободное от бизнеса время он эмоционально выступает на эту тему в российских и западных СМИ, поднимает ее в разговоре с политиками и в собственном блоге, читает лекции, а не так давно написал книгу. «Почему я начал заниматься всеми этими егиазарянами, бородиными, мотылевыми и пугачевыми? – рассуждает Лебедев. – Сам не знаю. Возможно, из-за психологического дискомфорта от одной мысли, что сам я, банкир с двадцатилетним стажем, тоже в теории мог бы присвоить клиентские деньги, и люди обо мне думали бы так же, как и об этих мошенниках».
Свернуть
За последние годы из российских банков, по грубым оценкам Лебедева, было незаконно выведено не менее $100 млрд. Но вопрос, хотят ли российские власти вернуть эти деньги, – еще недавно бизнесмен отвечал на него вполне утвердительно, – теперь повисает в воздухе.
– Хочу процитировать бизнес-омбудсмена Бориса Титова, который на декабрьской встрече с президентом заступился за беглых российских предпринимателей в Лондоне: «Они нормальные ребята, но находятся часто в розыске через Интерпол, потому что на них возбуждено уголовное дело в России». У вас есть предположения, о ком идет речь?
– Ума не приложу. Есть вероятность, что случайно какой-нибудь [бывший глава НПО «Космос» Андрей] Черняков пожаловался, что его ни за что преследует ВТБ. Хотя, конечно, это ахинея: человек похитил у ВТБ пару сотен миллионов долларов. Я давно наблюдаю этих персонажей, и чтобы кто-нибудь из них обратился к Титову с подобным предложением – не могу такого представить. Эти люди в массе своей похитили десятки, сотни миллионов долларов. Кто-то не один миллиард украл. Естественно, с таким капиталом они сами вполне эффективно могут защищать свои интересы. И уж точно во сто крат эффективнее, чем договариваться с российским правительством. О чем вообще договариваться?
– О возвращении. При условии, что их здесь никто не станет преследовать. Титов говорил Путину именно об этом. Вы лично знаете кого-то, кто искренне хотел бы сюда вернуться?
– Да никто сюда не хочет возвращаться. Все отлично себя чувствуют с украденными миллионами. А похитили российские банкиры за последние десять лет, по моим приблизительным оценкам, не меньше $100 млрд.
– Помню, раньше вы говорили о $150 млрд.
– Давайте возьмем $100 млрд как точку отсчета. Иначе мы рискуем втянуться в споры, что часть денег эти люди якобы не украли, а заработали. Какой-нибудь [Илья] Юров будет говорить, что в банке «Траст» он как владелец миллиард долларов заработал, оставив при этом дыру в два. Тем не менее наймет в Лондоне юристов из какой-нибудь Сlifford Сhance, и они станут убеждать в этом английский суд. Так или иначе, никто сейчас не заинтересован в перемещении своих капиталов, в движении средств на счетах.
– Это почему?
– Из-за общего дискомфорта. Западные банки сильно напуганы, и к российским клиентам они с некоторых пор относятся плохо. Банки таким клиентам говорят, чтобы те никуда ничего не переводили. Давайте вспомним, как было с Саудовской Аравией. Когда [наследник престола] Мухаммад ибн Салман произвел серию громких арестов в стране [в рамках антикоррупционной кампании], то сделал запрос в швейцарские банки. Многие бизнесмены и чиновники побежали тогда дергать деньги. На что швейцарцы сказали: не трогайте, иначе сообщим об отмывании. Лучше подождите несколько лет, авось рассосется. В такой же ситуации находятся многие российские мошенники, для которых, безусловно, комфортнее держать деньги в Швейцарии, чем разговаривать с российским государством. Глупо надеяться, что кто-нибудь думает о возвращении денег в Россию.
– Тем не менее напомню, что Минфин с одобрения Кремля готовится выпустить суверенные валютные облигации. Рассчитывают на репатриацию капитала – особенно в свете новых американских санкций, ожидаемых в феврале.
– Такую идею я сам предлагал, писал про нее в Forbes пару лет назад. Ведь украденные деньги действительно можно было бы вложить в бумаги с маленьким доходом или с длинным сроком погашения – лет на пятьдесят. Неинтересно, неликвидно? Да, но так покупатель хотя бы пытается создать впечатление, что частично возвращает [похищенные] деньги российскому народу и государству.
– То есть вы верите в эту схему?
– Не совсем. Слишком уж теоретическая посылка. Во-первых, я не считаю, что санкции американцев затронут банкиров, не имеющих видимых связей с Кремлем. Чего им бояться? А во-вторых, сегодня на рынке и без того обращаются долговые инструменты на миллиарды долларов – суверенные или близкие к суверенным. Кто, допустим, до сих пор мешал покупать perpetual bonds (бессрочные облигации. – ) у ВТБ? Никто. Так же анонимно, через фидуциарный счет, деньги, лежащие в каком-нибудь швейцарском Pictet, можно было вложить в эти бумаги. А разницы между эмиссией суверенных облигаций и бумагами госбанка, я вам скажу, нет почти никакой. Но главное, никакая морковка все равно не поможет. Нужна палка. Дубина. Американцы за последние десять лет во внесудебном порядке сумели взыскать около $350 млрд с неамериканских банков: BNP Paribas, Credit Suisse и т.д. Последним был Deutsche Bank, который по требованию Минюста США заплатил больше $7 млрд. А еще ему пришлось за отмывание денег в России американцам и англичанам в начале прошлого года выплатить $630 млн. Казалось бы, кому тут должен был платить банк? Ну конечно же, России. Но мы даже не почесались что-то проверить. Американцы действуют жестко и слаженно, иностранные банки даже не сопротивляются. Ну а чем мы хуже американцев?
– Да ничем, пожалуй. Разве что у нас нет крупнейшего в мире американского рынка, потеря которого для Credit Suisse и Deutsche Bank станет катастрофой.
– Поверьте, у всех этих банков здесь тоже есть свои интересы. Если мы знаем, что деньги условного [бывшего владельца ряда НПФ и банков, включая «Глобэкс» и «Российский кредит», Анатолия] Мотылева лежат в конкретных западных банках, мы всей мощью государственной машины должны с ними разговаривать. С банками и странами, где они находятся. Но нет же. Кремль не формирует государственную политику по возврату денег, украденных банкирами. Что мешает? Непонятно.
– Говоря о грязных деньгах, мы имеем в виду одних лишь банкиров?
– Просто банкиры наиболее очевидный класс мошенников.
– Банки только частные?
– Есть и государственные. Я только сегодня, к примеру, читал про [Виктора] Чернухина. Он в середине 2000-х уехал в Лондон, а до этого возглавлял ВЭБ и был замминистра финансов [в правительстве Михаила Касьянова]. Человек, который всю жизнь находился на государственных постах, там вдруг оказывается миллиардером. Он, скорее всего, даже является британским налогоплательщиком. И сейчас он еще сдуру решил судиться с [Олегом] Дерипаской в Лондоне.
– Почему сдуру?
– Потому что лучше бы сидел тихо. А иначе ему придется отвечать на вопрос, откуда у него пара миллиардов долларов. Где он их заработал: в ВЭБе или Минфине? И тут он, вероятно, попадает под новый британский закон, подписанный королевой в августе прошлого года, который дает право властям конфисковать грязные деньги. У нас есть к тому же основания полагать, что Чернухин подельник одного очень крупного российского олигарха.
– А именно?
– Не скажу. Скажу лишь, что он сейчас под следствием во Франции.
– Вернемся к загадочному списку Титова. Послушать вас, так любой состоятельный русский в Лондоне – мошенник. Мы же не предполагаем это по умолчанию?
– А зачем нам предполагать? Ну нет там практически честных денег. Большая часть вывезена [из России] и благополучно отмыта. Вот назовите любую фамилию, и я скажу, какое происхождение имеют деньги этого человека.
– Дайте подумать Фридман.
– Вы сейчас о сделке [по продаже доли «Альфа-групп» в] TNK-BP? Тут я не знаю. Хорошо. Будем считать, что это абсолютно легальный капитал. Исключение. Кто еще?
– Ананьев. Он тоже с декабря в Лондоне. Что вы думаете обо всей этой ситуации с Промсвязьбанком?
– Единственное, что я могу пока сказать про братьев [Дмитрия и Алексея] Ананьевых, так это то, что за ними не замечено избыточной роскоши – покупки яхт, частных самолетов, вилл и прочих объектов люксовой недвижимости. Может быть, они и вправду скромны в личном потреблении. Но кредитные досье клиентов все-таки зачем-то уничтожили.
– Так заявляет зампред ЦБ Василий Поздышев. А Дмитрий Ананьев в ответ объявляет претензии регулятора атакой на свой бизнес.
– Да, нелогично, с одной стороны. Как можно уничтожить досье на 110 млрд рублей? Зачем? Все же есть в базе ЦБ. Банки – они ведь как в землю вкопанные, зарегулированные по макушку. С другой стороны, выставлять чиновника Центробанка Поздышева рейдером, захватившим Промсвязьбанк, – тоже перебор. Ну, разве можно всерьез обсуждать то, что говорит Ананьев? Вы лучше объясните мне, зачем он накупил неработающей недвижимости на миллиарды долларов, выведенные банком за баланс? А это либо земля в Подмосковье, либо неначатые стройки, либо старые закрытые предприятия. Ясно ведь, что любой сарай или заброшенная фабрика тут покупаются по цене, мягко говоря, не соответствующей рыночной. По крайней мере в последние годы. До 2009 года я сам купил в Домодедово 100 га земли за $20 млн с лишним, но с тех пор не могу за $2 млн продать, да еще кадастровый налог плачу. А у Ананьева на миллиарды долларов такого добра. Это подозрительно. Конечно, всегда есть вероятность ошибочных инвестиционных решений. Но одновременно нужно смотреть, как при этом меняется личное состояние владельцев. Я твердо считаю, что из любого российского банка [c отозванной лицензией или подвергнутого санации] выведено собственниками от 10–15% до 100% активов – то, что называется stripping of assets. Вот из «Открытия», например, группа акционеров вывела около 30%.
– И как, по-вашему, это происходило?
– Элементарно. Покупаешь [частично принадлежащую одному из акционеров «Открытия» Александру Мамуту сеть магазинов игрушек, работающую по британской франшизе] Hamleys, у которого выручка 3 млрд рублей, и берешь на него кредит 5,5 млрд рублей. Нужно ли доказывать, что такой кредит никогда не будет возвращен? Или [также приобретенную Мамутом британскую книготорговую сеть] Waterstone – берешь на нее около 100 млн через Кипр (по официальной информации от бывшего владельца актива группы HMV, сеть была продана за 52 млн, хотя непосредственно перед сделкой весной 2011 года принадлежащая Лебедеву газета Independent писала, что собственник Waterstone намеревался выручить за нее 70 млн. – ). Или, допустим, покупаешь у «Лукойла» алмазное месторождение в Архангельской области. Или «Росгосстрах», который банкрот и никому не нужен. Новые владельцы в общей сложности засадили в компанию около $1 млрд. И мы поверим, что из этих денег ничего не откатили? Конечно, не поверим.
– Исходя из вашей логики, типичный российский банкир, который занимался незаконным выводом денег из банка, при первых признаках опасности должен перебраться за границу и сидеть там тихо. Максимум – пытаться представлять себя жертвой режима в расчете, что его не выдадут России те же британские власти.
– Это они любят. [Бывший президент Банка Москвы Андрей] Бородин, к примеру, вообще утверждает, что на него давил [Игорь] Юсуфов, который якобы к нему приходил от [главы правительства Дмитрия] Медведева. Смешно. Мало ли, что Юсуфов ему говорил и на что намекал. Пускай Бородин всякую чепуху своим юристам в Лондоне рассказывает.
– Ну вот, и до прошлого года все происходило более-менее по привычному для вас сценарию. Но потом случается санация «Открытия», и акционеры не то что никуда не побежали – до поры они даже сохраняли долю в капитале.
– Мамут недавно даже в Кремле был, когда Путин собирал у себя крупный бизнес.
– Бывший глава Бинбанка [Микаил] Шишханов тоже в Москве. Посыпает голову пеплом и обещает восстановить активы, которые, как он клянется, никто и не думал выводить. Одновременно владелец «Югры» [Алексей] Хотин отчаянно судится с ЦБ из-за отзыва лицензии. А Ананьев публично обвиняет регулятора в давлении и вероломстве. Вам не кажется, что такое поведение банкиров уже не вписывается в шаблон ваших расследований?
– Вообще вы интересный вопрос задаете: почему акционеры «Открытия» с ЦБ душа в душу живут, а Ананьев полез в бутылку? Возможно, есть вещи во внутренних взаимоотношениях [с регулятором], о которых мы не знаем. Но по существу, это мало что меняет. Деньги вкладчиков «Югры» шли на финансирование собственных проектов владельцев банка, укрепляя личное состояние Хотина, которое, учитывая принадлежащие ему компании, думаю, составляет около $2 млрд. Что касается Ананьева, то, боюсь, что [его] отъезд в Лондон уже о многом говорит. Ананьева ведь никто даже ни в чем не обвиняет. Чего он тут не остался?
– ЦБ заявил о планах обратиться в правоохранительные органы.
– Послушайте, ну, я сам под уголовным делом ходил полтора года. Я же не уехал, а грозила мне более серьезная статья, между прочим. В 2013 году, когда происходила атака на НРБ, нас проверяли 113 сотрудников ЦБ, ФСБ. Для сравнения: Банк Москвы проверяли 18 человек. Я к тому, что была команда нас уничтожить. Но я же рассчитался со всеми клиентами: собрал миллиард долларов – отдал миллиард долларов. В условиях, подчеркиваю, жесточайшего наезда на банк и на меня лично, против меня тогда еще возбудили дело по статье «Хулиганство».
– [Бывший владелец «Моего банка»] Глеб Фетисов тоже со всеми рассчитался, но все равно в итоге провел полтора года за решеткой. Согласитесь, такие примеры отбивают желание рисковать.
– Согласен. Хотя, положа руку на сердце, подавляющее большинство людей, которые садятся в СИЗО, этого заслуживают. Говорю из своего опыта. Но в любом случае, чтобы доказать факт вывода активов, нужно иметь ясное представление о состоянии акционеров этих банков. Проблема в том, что никто этим не занимается. Так вообще вопрос никто не ставит, как будто это несвязанные вещи – дыра в капитале и благосостояние акционеров. Ни [глава ЦБ Эльвира] Набиуллина, ни [возглавивший ФК «Открытие» Михаил] Задорнов не отваживаются выступать с этих позиций?
– По поводу «Росгосстраха» Задорнов уже высказался – воровство сверху донизу.
– Это оценка одного из приобретений, но не объяснение, откуда у банка такая дыра в капитале (отрицательный капитал банка, по предварительным данным регулятора на ноябрь прошло года, составлял 300 млрд рублей – ). Я с Задорновым неплохо знаком, он парень компетентный, смелый, жесткий. Другой вопрос, какой у него аппаратный вес, чтобы противостоять акционерам [«Открытия»]: придется ведь пойти против интересов [Бориса] Минца, Мамута, [Александра] Несиса, [Рубена] Аганбегяна, [Вадима] Беляева – и интересов всех, кто за ними стоит. Публика серьезная, надежно прикрытая сверху.
– Разве не странно ожидать громких разоблачений от ЦБ, на глазах которого «Открытие» уверенно шло к своим проблемам?
– Банк рос колоссальными темпами, и понятно, что ЦБ все это время смотрел в другую сторону. Последнюю пару лет я придерживался той точки зрения, что пруденциальный надзор был серьезно ужесточен. Но теперь я разочарован. В «Открытии» дыра на миллиарды долларов, ответственность за которую лежит на конкретных [бывших] акционерах, и ЦБ не требует вернуть эти деньги. Если на рынке мелких и средних банков Набиуллина реально наводила порядок, то для надзора за крупными банками у ЦБ не хватило влияния. Не получилось.
по материалам Республика
Исходная информация: matveychev-oleg.livejournal.com
04.02.2018
Просмотров: 4628
|
Комментариев: 48
Иеремей
04.02.2018 08:08
Знаем мы честного банкира (он ту вместе с заместителем публикует свои жизнеописания). А также знаем еврея-оленевода: он евразкой заправляет после успешного губернаторства Чукотки. И оба этих милых персонажа имеют отношение к нашему городу.
4
0
=
4
Murka
04.02.2018 08:30
8
1
=
7
SBPopov
04.02.2018 11:05
Murka: у меня знакомая работает всю жизнь главным бухгалтером.Интересная особа,но с ней надо ухо востро держать в любых вопросах.Как я про нее говорю:"Двойная бухгалтерия- двойная жизнь" Хитрущая мадам, чисто доверять и верить ей нельзя
думаю, что не профессия формирует людей, а люди выбирают себе профессию. Причём, в разных фирмах главные бухгалтера бывают разные. Как и кредитные инспекторы. Их много, а Оксан Чередниченко из ВТБ, вроде поменьше
1
2
=
-1
Папа
04.02.2018 10:36
Вот только один пример.
ЦБ + банкиры-воры + МИ-6 = Хитрый план Ротшильдов по разорению России?
Интересная получается картина:
Банкир-жулик Пугачев, «Межпромбанк» (тот самый, который недавно заявлял, что Путин получил власть из рук ельцинского клана именно его стараниями) украл у России 68 млрд. рублей и сейчас припеваючи живет в Лондоне.
Банкир-вор Бородин («Банк Москвы» - на санацию которого Государство было вынуждено потратить аж 295 млрд. рублей) сбежал в Лондон.
Илья Юров – экс-владелец банка «Траст», санация которого обошлась российскому бюджету в 129 млрд. руб. также прячется сейчас в Лондоне.
Наконец, владелец «Российского кредита» и еще трех проворованных банков, общая дыра в балансах которых составила 50 млрд. руб., г-н Мотылев - внезапно исчез и, скорее всего, скоро тоже объявится где-нибудь на берегах туманного Альбиона...
По странному стечению обстоятельств наш доблестный ЦБ выдавал предписания об отзыве лицензий у всех этих банков аккурат лишь после того, как их активы были успешно слиты за бугор, а руководство торжественно сваливало из России.
Итого: более чем пол-триллиона рублей из нашей финансовой сферы тю-тю (материализовалось в виде лондонских особняков воров-банкиров и на их личных счетах на Западе), привлечь к ответственности, по сути, некого, а платит за весь этот «праздник дербана» российский бюджет...
Вот это я понимаю! Вот это, действительно, Хитрый план!
8
0
=
8
арбуз
04.02.2018 10:54
Российских олигархов заставят объяснить роскошную жизнь в Лондоне.
Богатые иностранцы, подозреваемые в коррупции, должны будут объяснить свой «роскошный образ жизни» в Великобритании. Об этом The Times сказал глава британского Министерства безопасности Бен Уоллес.
Британские власти готовятся применить вступившие на минувшей неделе в силу правила борьбы с организованной преступностью. Они, в частности, предполагают, что надзорные органы смогут замораживать подозрительные активы более 50 тысяч фунтов стерлингов (70 тысяч долларов) до тех пор, пока владелец должным образом не объяснит их происхождение.
Проверки коснутся инвесторов из России, Китая и с Ближнего Востока, которые вложили, к примеру, миллиарды фунтов в недвижимость Лондона.
В разговоре с BBC News Уоллес напомнил о выводe из России сотен миллионов долларов через иностранные, в том числе британские банки (схема Global Laundromat, «всемирная прачечная»). «Мы больше не позволим этому произойти», — сказал чиновник.
The Guardian в марте 2017 года сообщила, что через 17 крупнейших банков Великобритании в рамках Global Laundromat прошло 740 миллионов долларов. Летом того же года Bloomberg рассказало о выводе из России не менее 10 миллиардов долларов через «зеркальные сделки» Deutsche Bank в Москве и Лондоне.
6
0
=
6
Хиус
04.02.2018 11:04
Приземлённые примеры из личной жизни-
МТС постоянно ворует деньги с симки вынутой из телефона и заменённой на московскую или питерскую. В последний приезд в Питер украли около 600 рублей.
Ежели вам, не дай бог, понадобится контрактный двигатель для авто, стороной обходите московский интернет магазин Мир моторов. Останетесь без денег и без мотора. Но с испорченным мироощущением и без нервов...
6
0
=
6
SBPopov
04.02.2018 11:14
Хиус: Воровство от и до...
Приземлённые примеры из личной жизни-
МТС постоянно ворует деньги с симки вынутой из телефона и заменённой на московскую или питерскую. В последний приезд в Питер украли около 600 рублей.
Ежели вам, не дай бог, понадобится контрактный двигатель для авто, стороной обходите московский интернет магазин Мир моторов. Останетесь без денег и без мотора. Но с испорченным мироощущением и без нервов...
Приземлённые примеры из личной жизни-
МТС постоянно ворует деньги с симки вынутой из телефона и заменённой на московскую или питерскую. В последний приезд в Питер украли около 600 рублей.
Ежели вам, не дай бог, понадобится контрактный двигатель для авто, стороной обходите московский интернет магазин Мир моторов. Останетесь без денег и без мотора. Но с испорченным мироощущением и без нервов...
я так же, Хиус, проблему вижу гораздо шире. Да, уважаемый Александр Евгеньевич прав, говоря о банкирах. Он "всего лишь" говорит о той теме, которую знает со времён Союза. В КГБ, если кто не знает, он занимался "движениями международного капитала". Тему, похоже, не оставил. "Бывших" не бывает. И агентура жива и активна...
В общем, говорит о своей теме. Но "задержанный во Франции" может напеть о своей, министр правительства московской области - о своей, Пугачёв про вывод капитала в судостроительной области :) Каждый тащит откуда может. "Космодромами воруют"!
Другое дело, что через банки проходят деньги, транспортную функцию банки выполняют успешно. Но Вы, старый инженер, если видите, что в трубопроводе избыточное давление, что делаете? Ждёте, когда прорвёт??? Или при давлении в магистрали пытаетесь сбросить давление в отдельных квартирах?
Лебедев об чём и говорит... "Недосмотрели".
То же самое касается многих других отраслей. Самый последний - спорт высших достижений
8
0
=
8
SBPopov
04.02.2018 11:22
uttkin: Ладно! Банкиры размышляют о банкирах...а где тут народ?
а в это время в подвале СБ РФ проходил II съезд РСДРП
4
1
=
3
uttkin
04.02.2018 11:47
1
3
=
-2
SBPopov
04.02.2018 14:07
uttkin: Ха! Зато съезды КПРФ проходят в более приличных помещениях...коммунисты добились!!!
скромнее надо КПРФ-то... Лучше бы отдали свои приличные помещения многодетным семьям :)
1
1
=
0
Тайга
04.02.2018 22:48
2
0
=
2
SBPopov
04.02.2018 14:08
UVG: Тема контролирующих органов(регулятора и пр.) не раскрыта
а их нет... Немного поскабрезничаю, но "Орган" как-то привычно ассоциируется с силой. Вялый орган это уже вряд ли орган :(
1
0
=
1
Папа
04.02.2018 12:32
Только что пять минут назад пришла супруге СМСка с поздравлением С днем рождения. Это то и послужило написать о славных традициях и методах борьбы с отмывкой денег и воровством в нашем славном ведомстве Грефа
В прошлом году появилась необходимость продать квартиру дочери(оформлена на меня). Нашли агенство и продали, деньги покупатель перевел с своего счета на мой. Я перевел на карточку супруги, которой пользуется дочь(своей у ней нет).
Дочь сняла с карточки часть наличными. Бдительные деятели сбербанка потребовали у супруги пояснить источник поступления средств и на всякий случай заблокировали ей карточки. Отправили копии всех необходимых документов:свидетельство о владении квартирой; договор купли продажи; свидетельство о браке; свидетельство о рождении дочери и др.
Тишина... Пошли в отделение банка там куклы ничего не понимающие отсылают в головной оффис(Екаринбург кажется).
Центр отсылает по месту жительства. Месяц НИКТО да же не может объяснить причину блокировки, ссылаются на какой то закон о борьбе с кем то. Причем заблокировали все:зарплатную; пенсионную; дебетовую. Пришлось поговорить на повышенных тонах с местными начальниками и обещанием подать на них в суд. Остатки со счетов выдали сразу, но карты не разблокировали. Пришлось супруге переводить пенсию в другой банк. Ни извинений ничего.
Недавно мне опять преложили "выгодный" кредит. Пришлось оператору в кратце пересказать нашу историю. Девочка "выразила сожаление" и отключилась.
9
0
=
9
Хиус
04.02.2018 13:03
Вспоминаю..балдею до сих пор..
2
0
=
2
SBPopov
04.02.2018 14:10
Хиус: Я,однажды, будучи в столицах, по телефону просил заблокировать мой счёт...кое как дозвонился до колцентра, там перебрасывали от одного спеца к другому, наконец попал на нужного, сказал ей все волшебные слова...в ответ услышал: - Я вашего счёта не вижу. Он на моём компьютере не отображается. Решайте свои проблемы в своём регионе.
Вспоминаю..балдею до сих пор..
Вспоминаю..балдею до сих пор..
И тем не менее, ёжики продолжают глотать кактус!
3
0
=
3
Тайга
04.02.2018 13:03
2
0
=
2
SBPopov
04.02.2018 14:12
Тайга: Хорошо отделались- были случаи, что люди свои деньги и через суды не смогли у грефа выцарапать.
Сбер чуть не выполнил план своего шефа по прибыли за 2017 год - 700 млрд. Что-то около 660 получилось.
2
0
=
2
Седьмой спутник
04.02.2018 13:19
И вот ПАПА поведал о своём несчастье и о своей "кредитной истории".
Может, откроется, сколько у него?
2
2
=
0
Седьмой спутник
04.02.2018 13:53
Напомню и тебе твою "кредитную историю".
Хаусфюрер последовательно предал КПРФ, ЛДПР, СР, ЕР, ОНП. На очереди НАВАЛЬНЫЙ и ХОДОРКОВСКИЙ.
За воровство его выгнали из управленцев низшего звена - управдомов.
Он мошенничает, выдавая себя за юриста, а сам не одолел даже третий курс заочной шарашки.
Кроме того, он спекулянт, хулиган, сквернослов и рецидивист, дважды осужденный за то, что бил женщин и совершал другие позорные поступки.
Теперь вам ясно, почему граждане не избирают Витьку в депутаты, а градоначальник называет его извращенцем? Пусть это понимание придёт ко всем новокузнечанам
2
2
=
0
SBPopov
04.02.2018 14:17
Седьмой спутник: Вчера шёл разговор о накоплениях россиян. На нос вышло приблизительно по 200 тыр.
И вот ПАПА поведал о своём несчастье и о своей "кредитной истории".
Может, откроется, сколько у него?
И вот ПАПА поведал о своём несчастье и о своей "кредитной истории".
Может, откроется, сколько у него?
Василь Бориосвич, это не Вы написали?
http://kuzpress.ru/old/economy/11-01-2012/20656.html
тоже про жирных банкиров. Давно написано, в 2012году, 6 лет прошло
0
1
=
-1
Седьмой спутник
04.02.2018 14:29
У администрации сайта можно узнать, как и что.
У меня к вам, банкирам, отношение, конечно, отрицательное. Как к безбожным ростовщикам.
Но банки - не моя тема.
Хотя когда о махинациях "Кузбасспромбанка" я написал заметочку - тот банк, чуя банкротство, одаривал безвозвратными бонусами себя и кислюковскую бюрократию.
1
1
=
0
Седьмой спутник
04.02.2018 14:41
Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону Сбербанка в споре об отказе выдать клиенту деньги наличными после окончания срока вклада. Об этом сообщает «Коммерсантъ».
Поводом для отказа послужили подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы. В 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Кредитное учреждение посчитало операцию подозрительной и запросило документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. После их изучения Сбербанк решил отказать в обналичивании.
Владелец денег после этого перевел их на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку.
Суды всех инстанций выступили на стороне Сбербанка, отмечая, что клиент не представил документы, опровергающие сомнительное происхождение денег, а также мог при желании осуществить перевод на счет в другое кредитное учреждение. В коллегии Верховного суда отметили, что банк не обязан выдавать средства в той форме, в которой их запросил клиент, а может сам выбрать наличный или безналичный расчет.
По мнению опрошенных «Коммерсантом» экспертов, прецедент может привести к тому, что банки с недостатком ликвидности будут отказывать добросовестным клиентам в выдаче наличных, а также зарабатывать на комиссиях за переводы на счета в другие банки.
Вот и связывайся с вами.
0
1
=
-1
SBPopov
04.02.2018 15:03
Седьмой спутник: Кстати, вон что пишут:
Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону Сбербанка в споре об отказе выдать клиенту деньги наличными после окончания срока вклада. Об этом сообщает «Коммерсантъ».
Поводом для отказа послужили подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы. В 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Кредитное учреждение посчитало операцию подозрительной и запросило документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. После их изучения Сбербанк решил отказать в обналичивании.
Владелец денег после этого перевел их на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку.
Суды всех инстанций выступили на стороне Сбербанка, отмечая, что клиент не представил документы, опровергающие сомнительное происхождение денег, а также мог при желании осуществить перевод на счет в другое кредитное учреждение. В коллегии Верховного суда отметили, что банк не обязан выдавать средства в той форме, в которой их запросил клиент, а может сам выбрать наличный или безналичный расчет.
По мнению опрошенных «Коммерсантом» экспертов, прецедент может привести к тому, что банки с недостатком ликвидности будут отказывать добросовестным клиентам в выдаче наличных, а также зарабатывать на комиссиях за переводы на счета в другие банки.
Вот и связывайся с вами.
Коллегия Верховного суда по гражданским спорам приняла сторону Сбербанка в споре об отказе выдать клиенту деньги наличными после окончания срока вклада. Об этом сообщает «Коммерсантъ».
Поводом для отказа послужили подозрения банка, что вкладчик таким образом пытается легализовать доходы. В 2015 году на счет одного из клиентов Сбербанка поступили 56 миллионов рублей, и тот попытался обналичить их на следующий день. Кредитное учреждение посчитало операцию подозрительной и запросило документы, которые могли бы подтвердить происхождение денег. После их изучения Сбербанк решил отказать в обналичивании.
Владелец денег после этого перевел их на несколько открытых в Сбербанке срочных вкладов, однако по завершении их сроков банк вновь отказал ему в выдаче средств. В результате клиент обратился в суд, требуя вернуть не только вклады с процентами, но и взыскать с кредитного учреждения неустойку.
Суды всех инстанций выступили на стороне Сбербанка, отмечая, что клиент не представил документы, опровергающие сомнительное происхождение денег, а также мог при желании осуществить перевод на счет в другое кредитное учреждение. В коллегии Верховного суда отметили, что банк не обязан выдавать средства в той форме, в которой их запросил клиент, а может сам выбрать наличный или безналичный расчет.
По мнению опрошенных «Коммерсантом» экспертов, прецедент может привести к тому, что банки с недостатком ликвидности будут отказывать добросовестным клиентам в выдаче наличных, а также зарабатывать на комиссиях за переводы на счета в другие банки.
Вот и связывайся с вами.
не с НАМИ, а с НИМИ. У нас нет такого ресурса, чтобы выиграть в суде такое дело. Тем более, в Верховном. Как и заморозить вклады 1992 года мы не могли. Отдавали. Вообще, как-то странно в судах выходит, нефтяная госкомпания высуживает активы у негосударственной, госкорпорация АСВ судится с вкладчиками, забравшими свои вклады из обанкротившихся банков, требует вернуть... Сбер даже Транснефть нагнул :)
0
1
=
-1
Тайга
04.02.2018 15:38
1
0
=
1
UVG
04.02.2018 15:41
2
0
=
2
SBPopov
04.02.2018 20:03
Седьмой спутник: Поэтому и идёт народишко в СБЕР, а не к вам.
к сожалению, "народишко", действительно туда идёт. Его гоняют, гоняют, аон идёт и идёт. Очень многих сгоняют. Как тех, бюджетников - анонимов, подписавшихся под письмом. Их первых строем загнали в СБЕР.
3
3
=
0
мимоходенко
04.02.2018 22:20
4
0
=
4
Папа
04.02.2018 19:00
Седьмой спутник: Вчера шёл разговор о накоплениях россиян. На нос вышло приблизительно по 200 тыр.
И вот ПАПА поведал о своём несчастье и о своей "кредитной истории".
Немного, но с дюжину таких щегловцев как ты куплю.
Может, откроется, сколько у него?
И вот ПАПА поведал о своём несчастье и о своей "кредитной истории".
Немного, но с дюжину таких щегловцев как ты куплю.
Может, откроется, сколько у него?
3
1
=
2
Седьмой спутник
04.02.2018 20:13
0
3
=
-3
SBPopov
04.02.2018 20:03
ПРО БАНКИ НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА
Швейцария запретила "дочке" Газпромбанка принимать новых клиентов из-за "панамского досье"
01.02.2018 \ НОВОСТИ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА
МОСКВА, 1 февраля. /ТАСС/. Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) выявило серьезные недостатки во внутренних процессах по противодействию отмывания доходов частных клиентов "дочки" Газпромбанка в Швейцарии, говорится в сообщении регулятора.
"Банк не смог привести адекватные экономические объяснения в отношении сделок, имеющих повышенный риск отмывания денежных средств. FINMA запретила Газпромбанку привлекать новых частных клиентов до дальнейшего уведомления", - указывает регулятор.
https://arb.ru/b2b/news/shveytsariya_zapretila_dochke_gazprombanka_prinimat_novykh_klientov_iz_za_panams-10177323/?source=mail
2
3
=
-1
Период голосования за комментарии завершен
Участвовать в голосованиях и оставлять комментарии могут только авторизованные пользователи.
Если Вы уже зарегистрированы на сайте авторизуйтесь.
Если Вы еще не проходили процедуру регистрации - зарегистрируйтесь