Банк выдал кредитным мошенникам более миллиона рублей

Преступная группа, в которую входили три человека, всего за месяц причинила ущерб одному из коммерческих банков Прокопьевска.

Организатор преступной схемы обратился к одному из своих знакомых с предложением создать совместный бизнес. Партнёры зарегистрировали фирму по продаже и монтажу отопительного оборудования, арендовали офис, оформили его соответствующим образом, завезли необходимое компьютерное и выставочное оборудование и приступили к работе. Продавать свой товар решили в кредит, для чего пригласили на работу менеджером свою знакомую. Пройдя курсы и заключив договор с банком, менеджер стала принимать документы на оформление продажи оборудования в кредит, после чего направляла заявку на рассмотрение в банк, получала одобрение, и вскоре на указанный счёт фирмы перечислялись необходимые денежные средства.

Но на самом деле никакой продажи не было, как не было настоящих клиентов. Кредиты оформлялись по поддельным паспортам, в которых менялись фотографии, ставились поддельные подписи. Как удалось выяснить следствию, некоторые займы были оформлены на умерших людей. Чтобы у сотрудников банка не возникло подозрений, представители фирмы исправно выплачивали первоначальный взнос из тех же денег, которые получали из банка, а остальную прибыль делили между собой.

Подобная деятельность продолжалась месяц. За это время члены преступной группы успели оформить 18 кредитов на общую сумму 1 188 352 рубля. Подозрения у сотрудников банка возникли только тогда, когда от сотрудничающей с ними фирмы перестали поступать новые заявки на оформление кредита, а по ранее выданным займам прекратились платежи. Приехав в офис фирмы, сотрудник банка узнал, что эта организация больше по данному адресу не работает и вообще прекратила своё существование. Тогда представители кредитной организации обратились за помощью в полицию.

Все трое членов организованной преступной группы были задержаны. Двое из них в содеянном признались, и только лидер ОПГ, который и придумал схему мошенничества, свою причастность к преступлениям отрицает. Мужчина утверждает, что на самом деле занимался продажей отопительного оборудование, а про оформленные кредиты ничего не знает.

В отношении членов преступной группы Главным следственным управлением ГУ МВД России по Кемеровской области были возбуждены уголовное дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество, совершённое организованной группой", впоследствии объединённые в одно производство. В настоящее время расследование завершено, уголовное дело вместе с обвинительным заключением передано в суд.