Ложный залог - реальный кредит

В Новокузнецке директору автосалона предъявлено обвинение в незаконном получении кредита.

Следственная часть управления МВД России по г. Новокузнецку направила в суд уголовное дело в отношении директора местной фирмы, которому предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176 УК РФ "Незаконное получение кредита" и п. "б" ч. 2 ст. 174.1 УК РФ "Легализация денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления".

В ходе следствия было установлено, что директор автосалона в Новокузнецке, являющегося официальным дилером крупного автоконцерна, используя свое служебное положение, незаконно получил многомиллионный кредит в одном из банков города. Для этого он подделал необходимые документы от имени другой фирмы, учредителем которой являлся. Автосалон выступал в качестве поручителя. В банк был предоставлен заведомо ложный перечень имущества фирмы-заемщика – автомобили импортного производства на общую сумму более 62 000 000 рублей, которые стали залоговым имуществом по договору кредитования.

Поддельные документы позволили обвиняемому получить кредит на сумму 130 000 000 рублей. Указанные денежные средства должны были пойти на пополнение оборотных средств его компании. Взятые на себя обязательства по погашению займа обвиняемый не выполнил в полном объеме, в результате чего причинил кредитному учреждению крупный ущерб в размере более 54 000 000 рублей.

Кроме того, следствием было установлено, что обвиняемый, путем совершения многократных финансовых операций с денежными средствами, приобретенными в результате незаконного получения многомиллионного кредита, легализовал их, предав им вид законно полученных в результате предпринимательской деятельности. В течение полугода он заключил ряд договоров с подконтрольными ему организациями и перечислил на их счета в качестве оплаты за несуществующие услуги и товары почти 115 000 000 рублей. Цепочка последовательно проведенных финансовых операций привела к маскировке преступного происхождения денежных средств.

В настоящее время следствием по уголовному дел собрана достаточная доказательственная база, изобличающая противоправную деятельность директора автосалона. Ему предъявлено обвинение. Материалы дела направлены на рассмотрение в суд. Санкции статей обвинения предусматривают в качестве наказания до 5 лет лишения свободы.