Мы опять “наступили на грабли”

Итак, наступил мировой кризис. Кризис, о котором говорили и который прогнозировали и пять, и даже сто пятьдесят лет тому назад. Но так хотелось верить в то, что это не про нас и что нас это, конечно же, не коснется. Коснулось. Да и как можно было не прогнозировать, причем с высокой степенью точности, если вы внимательно читали “Капитал” Карла Маркса. Всё, что происходит с нами сейчас, описано им ещё 150 лет назад.

"В ходе цикла деловая жизнь последовательно переживает периоды ослабления, среднего оживления, стремительного подъема, кризиса” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 208). “Товарные капиталы взаимно оспаривают друг у друга место на рынке. Прибывшие на рынок позже, чтобы продать товары, продают их по пониженной цене. Товары прежних потоков еще не превращены в наличные деньги, как уже наступают сроки платежа за них. Владельцы их вынуждены объявить себя несостоятельными или же, чтобы произвести платежи, продавать по какой угодно цене. Такая продажа не имеет никакого отношения к действительному состоянию спроса. Она имеет отношение лишь к спросу на платежи, лишь к абсолютной необходимости превратить товар в деньги. Тогда разражается кризис. Он проявляется не в непосредственном уменьшении потребительского спроса, спроса в целях индивидуального потребления, а в сокращении обмена капитала на капитал, в сужении процесса воспроизводства капитала” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 88). Согласитесь, что все, о чем говорится в приведенной выше цитате, мы наблюдали последние пять-шесть лет. И постоянные скидки в цене, и бесконечные распродажи товаров, и громкие “промоакции”, и агрессивные “прямые продажи”, и т.д. и т.п. А вот ещё один грозный признак надвигавшегося кризиса: “Капиталистическое производство заключает в себе условия, которые не зависят от доброй или злой воли и которые допускают относительное благополучие рабочего класса только на короткое время, да и то всегда лишь в качестве буревестника очередного кризиса” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 464). Именно в эти же годы (последние пять-шесть лет) рабочий класс и люди с невысокими доходами кинулись скупать на кредиты банков квартиры, машины, дорогую электронику, мебель и т.д. В это время были попытки уверить, что мы наблюдаем рост доходов населения. Рост, безусловно, был, но он, к сожалению, не обеспечивал такой уровень потребления. Сработала классическая схема, предложенная ещё в 70-х годах прошлого века для мирового рынка (в то время, кроме СССР и стран Восточной Европы) директором Федеральной резервной системы США П. Уолкером и группой советников президента США, которые решили, что нужно не уменьшать денежную накачку за счет эмиссионных долларов, а, наоборот, увеличивать ее. Только направлять не на поддержку капитала, а на прямое стимулирование конечного спроса, как государственного, так и частного. Другими словами: если невозможно расширить рынки сбыта, то нужно увеличить объем потребления каждого участника доступных рынков. Вряд ли при этом они внимательно читали Карла Маркса, а если читали, то, видимо, решили так же, что “это не про нас”. А ведь он предупреждал: “Возмещение капиталов, вложенных в производство, зависит главным образом от потребительной способности непроизводительных классов, тогда как потребительная способность рабочих ограничена частью законами заработной платы, частью тем, что рабочие лишь до тех пор находят себе занятие, пока они могут быть использованы с прибылью для класса капиталистов. Конечной причиной всех действительных кризисов остается всегда бедность и ограниченность потребления масс, противодействующая стремлению капиталистического производства развивать производительные силы таким образом, как если бы границей их развития была лишь абсолютная потребительная способность общества” (К. Маркс, “Капитал”, т. 3, стр. 532). Только заговорили о кризисе, как его тут же классифицировали как кризис финансовый и объявили, что именно этим он отличается от всех предшествующих кризисов. Но так ли это? “То, что представляется кризисом на денежном рынке, в действительности выражает аномалии в самом процессе производства и воспроизводства” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 358). “При такой системе производства, где все связи процесса воспроизводства покоятся на кредите, в том случае, когда кредит внезапно прекращается и силу имеет только платеж наличными, должен, очевидно, наступить кризис, должна наступить необычайная погоня за средствами платежа. Поэтому на первый взгляд весь кризис представляется только кредитным кризисом и денежным кризисом. И в самом деле, вопрос заключается только в том, как превратить векселя в деньги. Но эти векселя представляют в большинстве случаев действительные купли и продажи, расширение которых далеко за пределы общественной потребности лежит, в конце концов, в основе всего кризиса. Однако наряду с этим громадная масса этих векселей представляет просто дутые операции, которые теперь обнаруживают свой истинный характер и лопаются; далее, она представляет спекуляции, предпринятые с чужим капиталом и потерпевшие крушение; наконец, товарные капиталы, которые обесценены или даже вовсе не могут быть проданы; или обратный приток капиталов, который никогда уже не может осуществиться. Всю эту искусственную систему насильственного расширения процесса воспроизводства нельзя, конечно, оздоровить тем, что какой-либо банк, например Английский банк, при помощи своих бумаг снабдит всех спекулянтов недостающим им капиталом и купит все обесцененные товары по их прежней номинальной стоимости. Впрочем, здесь все представляется в извращенном виде, так как в этом “бумажном” мире нигде не выступают реальная цена и ее реальные моменты, а фигурируют лишь слитки, металлические деньги, банкноты, векселя, ценные бумаги” (К. Маркс, “Капитал”, т. 3, стр. 539). Кризис - krisis (греч.) - решение, поворотный пункт, исход. Кризис - опасность и возможность (значение китайского слова “кризис”). Отсюда понятно, что первые же предпринятые правительством действия (выдача кредитов банкам для кредитования промышленности) были уже изначально не эффективны. А если вспомнить, что, по информации того же правительства (выступления по телевидению и Интернет), половина выданных банкам кредитов ушла куда угодно, только не туда, куда предназначалось, то иллюстрация “Капитала” не только полная, но и исчерпывающая. *** Теперь о некоторых причинах нынешнего кризиса. Рассматривая отраслевую цепочку промышленности (добывающая отрасль, обрабатывающая и перерабатывающая отрасли, производство “конечных” продуктов: жилые дома, эксплуатация жилых домов, автомобили, питание и т.д.), мы видим, что в конце этой цепочки стоит в том числе строительная отрасль, которая является наиболее капиталоемкой и материалоемкой, а также жилищно-коммунальное хозяйство. Это значит, что при сворачивании строительства начинают также сворачиваться все отрасли по цепочке, и, наоборот, при интенсивном развитии строительной отрасли начинают также интенсивно развиваться все отрасли по цепочке в обратном порядке. “Тот, кто нуждается в новом доме, должен выбрать себе один из тех, которые выстроены со спекулятивными целями или еще находятся в процессе постройки. Предприниматель работает теперь уже не на заказчиков, а на рынок, подобно всякому другому промышленнику, он должен иметь на рынке готовые товары. Если прежде предприниматель строил со спекулятивными целями одновременно каких-нибудь три-четыре дома, то теперь он должен купить (то есть, употребляя распространенный на континенте способ выражения, арендовать, обычно на 99 лет) значительный участок земли и возвести на нем 100 или 200 домов, пускаясь таким образом в предприятие, превосходящее в двадцать-пятьдесят раз размеры его состояния. Средства получают под залог недвижимого имущества, причем в распоряжение предпринимателя деньги поступают в той мере, в какой продвигается вперед постройка отдельных домов. Если наступает кризис, приостанавливающий уплату очередных авансов, то обычно терпит крах все предприятие, в лучшем случае дома остаются недостроенными до наступления более благоприятного времени, в худшем случае они продаются с молотка за полцены. Без спекулятивных построек, и притом в крупном масштабе, не может преуспеть теперь ни один предприниматель. Прибыль от самой постройки в высшей степени мала, источник главной выгоды предпринимателя состоит в повышении земельной ренты, в искусном выборе и использовании застраиваемой площади” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 263-264). Отсутствие конкурентного рынка в строительстве и преобладание “придворных” строительных компаний привели к тому, что темпы роста цен на строительную продукцию стали превышать темпы роста доходов основной части населения. В период с 2000 по 2008 годы среднедушевые денежные доходы населения выросли в шесть с половиной раз, при этом стоимость 1 кв.м. жилой площади увеличилась в 10-12 раз . Образовались небольшой слой населения, способного купить квартиру сразу по необоснованно завышенным ценам, и основная часть населения с низкой платеже- способностью. В этой ситуации темпы покупки строительной продукции, исчерпав себя по предлагаемым ценам, снизились, а темпы роста её производства (строительства) остались прежними. Рынок первичной недвижимости стал останавливаться. Для того чтобы продавать строительную продукцию с прежними темпами и строить дальше, строители стали предлагать кредиты (ипотеку). Предлагаемая ипотека (надо отметить, не в лучшем её варианте для России) стала порождать невозвраты в банковский сектор. “Дутые” сверхприбыли стали терять строители, риэлтеры и банкиры. Это было уже начало кризиса. Стал разрушаться верхний уровень “пирамиды” потребностей А. Маслоу. Мы находим подтверждение и этому факту: “Каждый кризис сразу уменьшает потребление предметов роскоши; он замедляет, задерживает обратное превращение в денежный капитал, делает возможным лишь частичное превращение и тем самым выбрасывает на мостовую часть рабочих, производящих предметы роскоши, и в то же время, с другой стороны, именно этим самым кризис тормозит и сокращает продажу необходимых предметов потребления” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 463). Именно поэтому первыми о сокращениях сотрудников в компаниях заговорили в Москве. Ведь производство строительной продукции (жилые дома) по установившимся в Москве ценам - это уже производство предметов роскоши. Ради истины надо сказать, что в развитых регионах тоже старались особенно от Москвы не отставать. Теперь, следуя логике, чтобы остановить процесс раскручивания кризиса, население должно начать экономить, строители должны снизить цены на строительную продукцию (жилые дома), а органы местного самоуправления “заморозить” тарифы на услуги ЖКХ на весь следующий год. Но что мы видим? Недвижимость “подвинулась” в цене, но только на вторичном рынке и не настолько, чтобы обычный “россиянин” смог бы её купить. Исходя из того, что сказано выше, путь выхода из кризиса прост. Надо снизить цены на строительную продукцию (жилые дома). Снизить её с уровня “дутых” до реальных цен (по нашим оценкам, разница между ними минимум два с половиной раза). Опять появится денежный поток. Заказы вновь получит металлургия, угольная отрасль, производство строительных материалов, и вся производственная цепочка заработает, набирая обороты. Таким образом, нынешний кризис может закончиться в течение нескольких месяцев. Кстати, по имеющейся информации, именно это предпринимает сегодня мэр Москвы Ю. Лужков. И второе. Следует учитывать, что в период с 1991 по 2008 годы темпы роста заработной платы в стране превышали темпы роста производительности труда. В такой ситуации нормальное, эффективное развитие экономики невозможно. На наш взгляд, здесь давно назрела необходимость законодательного регулирования. Невозможно постоянно и безнаказанно нарушать один из основных экономических законов: темпы роста производительности труда должны опережать темпы роста заработной платы. Только в этом случае обеспечивается расширенное воспроизводство и, соответственно, развитие страны. Кроме того, для нашей страны имело бы большое практическое значение принятие закона об установлении соотношения между заработной платой самых низкооплачиваемых работников и самых высокооплачиваемых. Таким образом, рост заработной платы на самом “верху” должен сопровождаться ростом заработных плат по всей цепочке до самых “низов”. Подобный опыт имеется во многих странах. *** Теперь о том, что может существенно помочь в преодолении кризиса. “Кризис всегда образует исходный пункт для крупных новых вложений капитала” (К. Маркс, “Капитал”, т. 2, стр. 208). Мы живем в эпоху ожидания роста уровня жизни. Сейчас мы живем ещё и в ожидании лучшей жизни после кризиса. Но! “Откуда возьмутся земные блага, что обеспечат постоянно растущее предложение продуктов питания, одежды, жилья, транспорта и других услуг? Вряд ли возможен существенный экономический подъем, пока наша продукция не станет конкурентоспособной на внутреннем и внешнем рынке. Как кто-то может покупать у других товары, если он не в состоянии продать свою продукцию или услуги? Единственный возможный ответ заключается в улучшении продукции, качества и в более высокой производительности. Только лучшему менеджменту под силу перемены. Важный вопрос заключается в том, когда, наконец, высший менеджмент приступит к активному выполнению своих обязанностей? И сколько времени на это понадобится? Решение текущих проблем и покупка новой техники - это не ответ. Главной проблемой для руководителей может оказаться неспособность изменить что-либо. Это бездействие фактически способно привести к параличу” (Э. Деминг). Так все-таки когда Россия выйдет из кризиса? Нет, здесь речь идет не о сегодняшнем мировом кризисе, а о нашем “доморощенном и вялотекущем”. Если поразмыслить о причинах, то любому станет ясно, что нам предстоит тернистый путь длиной в 5-10 лет, прежде чем мы сможем укрепиться на конкурентных позициях. “Кто выживет? Компании, которые выбрали своей постоянной целью качество, производительность и заботу о потребителе и следуют ей разумно и постоянно, имеют шанс выжить. Конечно, им нужно производить товары и услуги, пользующиеся спросом. Закон Чарльза Дарвина о выживании сильнейшего справедлив для свободного предпринимательства так же, как и для естественного отбора. Это жесткий закон, действующий вне времени и границ. Фактически проблема выживания разрешится сама собой” (Э. Деминг). “В качестве причины банкротства обычно приводят высокие затраты на запуск нового бизнес-проекта, непомерные издержки производства, обесценивание избыточных запасов, конкуренцию - всё, что угодно, кроме фактической причины - простой и ясной - плохого менеджмента” (Э. Деминг). Рис. Владимир Федоров - caricatura.ru