Где деньги, Зин?..

16 кредитных потребительских кооперативов Кемеровской области имеют проблемы в связи с просрочкой платежей Общее количество пайщиков данных кооперативов составляет более 200 тысяч человек, а сумма привлеченных сбережений уже перевалила за отметку в 5 миллиардов рублей.

Всего же по данным Комитета государственной статистики области на территории Кузбасса осуществляют свою деятельность 216 потребительских кооперативов.

В отношении некоторых из них уже возбуждены уголовные дела по различным статьям УК РФ.

Современные процессы в экономике определяют и работу специалистов по экономической безопасности Кузбасса. Кредитно-финансовый сектор сейчас находится под особым контролем. За последнее время в милицию поступает все больше заявлений от пайщиков кредитных потребительских кооперативов. Кузбассовцы возмущены тем, что в данных организациях им отказывают в выплате дивидендов по вкладам. Проверки данных заявлений показали, что не все потребительские кооперативы региона работают в рамках закона.

Основа деятельности таких организаций сводится к созданию денежной базы добровольных вкладчиков на основании договорных отношений. Схема работы кредитных кооперативов довольно проста: пайщики могут вкладывать свои сбережения под солидный процент, а также получать денежные займы. Причем в кредит кооперативы дают деньги под более высокие проценты, чем принимают их в качестве вкладов. А разница между процентами – это доход таких организаций. Как утверждают специалисты УБЭП, деятельность некоторых кредитных кооперативов имеет схожие с созданием финансовой пирамиды схемы. Деньги новых пайщиков могут попросту использоваться на выплату процентов ранее принятых вкладов. Недобросовестные руководители или работники кредитных потребительских кооперативов при ведении бухгалтерии сознательно вносят неразбериху в документы прихода и расходования денежных средств, что позволяет им некоторое время создавать впечатление успеха и процветания данных организаций в сфере инвестирования денег вкладчиков.

ГУВД по Кемеровской области совместно с прокуратурой и департаментом потребительского рынка администрации региона ежемесячно проводится анализ и мониторинг ситуации по потребительским кооперативам области. Результатом такой работы стало возбуждение нескольких уголовных дел, некоторые из которых уже направлены в суд.

В отношении кредитного потребительского кооператива "Гурьянин", имеющего филиалы в крупных городах области, в милиции уже накопилось несколько десятков заявлений от пайщиков. В связи с финансовым кризисом ситуация в кооперативе ухудшилась: многие пайщики не смогли оплачивать ранее взятые займы – это раз, усилилась тенденция к изъятию своих вкладов среди членов данного кооператива – это два, выплата дивидендов была остановлена – это три. Все эти процессы привели к всплеску негодования среди вкладчиков. По заявлениям пайщиков были проведены проверки. В филиалах и головном офисе кредитной организации была произведена выемка документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность кооператива, а также сервер, на котором хранилась информация о пайщиках и финансовых операциях, проводимых руководством предприятия. По окончанию ревизии главным следственным управлением ГУВД по Кемеровской области было возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 160 УК РФ "Присвоение или растрата".

В отношении руководителя кредитного кооператива "Потенциал" (г. Междуреченск) возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ "Мошенничество". С декабря 2008 года "Потенциал" перестал возвращать личные сбережения пайщиков. Очередь пайщиков с закончившимся сроком вклада составляет более 250 человек, а сумма обязательств по ним порядка 90 миллионов рублей. Данный кредитный кооператив имеет 12 отделений в 7 городах области.

Продолжается розыск директора кредитного потребительского кооператива "Городской" (г. Новокузнецк). В течение 2009 года в новокузнецкую милицию поступило 46 заявлений от пайщиков данной организации. В настоящее время в "Городском" числится 430 пайщиков. По обращению заявителей милиционеры провели проверку, в результате которой установлено, что данный кооператив не производит выплаты по обязательствам. Ущерб по возбужденному уголовному делу составляет более 1 миллиона рублей. В настоящее время проводится расследование.

Это лишь несколько примеров возбуждений уголовных дел по фактам неправомерной работы кредитных потребительских кооперативов области. В настоящее время по каждому обращению кузбассовцев, связанных с деятельностью кредитных организаций, проводятся тщательные проверки.