С признаками нелегальной деятельности

"Алибаба", "Монета" и "Магнит" вызвали нарекания надзорного органа в Кузбассе.

В сентябре 2022 года список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который составляет Банк России, пополнился тремя комиссионными магазинами, зарегистрированными на территории Кемеровской области. Как отмечает пресс-служба Отделения по Кемеровской области Сибирского ГУ Центрального банка РФ, наличие организации в этом перечне говорит о рисках для потенциальных клиентов.

Речь идет о комиссионных магазинах "Алибаба" (Ленинск-Кузнецкий), "Монета" и "Магнит" (оба находятся в Кемерове).

"Эти комиссионные магазины маскировались под ломбарды и незаконно предлагали кузбассовцам получить деньги в короткие сроки, чего по закону делать не могут, — прокомментировал управляющий Отделением Банка России по Кемеровской области Сергей Драница. В отличие от ломбардов "комиссионки" приобретали у людей имущество "с правом обратного выкупа" и продавали так называемый "залог" в любое время. Легальный ломбард может продать залог только в том случае, если клиент не вернул деньги вовремя и не раньше, чем через месяц после окончания срока действия договора".

"Всегда проверяйте легальность финансовой организации. И не важно, открылся ли офис рядом с домом или вы обращаетесь за услугами онлайн. Сделать это можно через сайт Банка России в разделе "Проверь финансовую организацию" или в мобильном приложении "ЦБ онлайн". Если данных о компании там нет, то она не поднадзорна Банку России и не имеет права оказывать финансовые услуги", — резюмировал Сергей Драница.

Всего предупредительный список содержит более 7 тысяч организаций по всей стране.

От добра добра не ищут. Ну, а зло само находится...

Компании и проекты с признаками нелегальной деятельности Банк России выявляет с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций — в том числе в Интернете (на официальном сайте регулятора есть форма анонимного информирования).

В общий список входят компании с признаками "финансовой пирамиды", нелегального кредитора и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Такой перечень Центробанк ведет, чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность. И, между прочим, он постоянно пополняется. Сюда попадают не только микрофинансовые и микрокредитные организации, "пирамиды", ломбарды и "комиссионки", но и экономические игры (таких просто великое множество!) и даже сообщества и группы в соцсетях. А 14 октября, например, в него были внесены сразу два комиссионных магазина в Прокопьевске — "Lux" и "КомТорг". Впрочем, любая компания, внесенная в список, вправе обжаловать эти меры регулятора.

Однако много ли клиентов "пирамид", ломбардов и МФО в курсе о существовании такого списка?

Вероятно, некоторые узнают о нем, только когда понимают, что их обманули, и начинают звонить в Банк России, пытаясь вернуть потерянные деньги. "Обращаем внимание, что законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами", — предупреждает Центробанк.

Так что будьте внимательнее и не совершайте необдуманных поступков!